В мире криптовалют стейблкоины играют ключевую роль, обеспечивая стабильность и служа мостом между традиционными финансами и децентрализованными приложениями. Однако многие из них централизованы, что вызывает вопросы о прозрачности и распределении прибыли. Проект Usual стремится изменить эту парадигму, предлагая децентрализованный подход к выпуску стейблкоинов, где управление и ценность перераспределяются среди пользователей через токен USUAL.
Содержание:
- Что такое проект Usual?
- Токен USUAL и его роль в экосистеме
- Стейблкоин USD0: особенности и преимущества
- Модель перераспределения ценности и управления
- Планы развития и перспективы проекта
- Заключение
Что такое проект Usual?
Usual — это децентрализованный эмитент стейблкоинов, обеспеченных фиатными валютами, который использует токенизированные реальные активы (RWA) от таких организаций, как BlackRock, Ondo и Hashnote. Проект объединяет эти активы в мультичейн-инфраструктуре, создавая стейблкоин USD0, который является прозрачным, проверяемым на блокчейне и компонуемым. Основная цель Usual — предоставить пользователям более безопасный и децентрализованный стейблкоин, перераспределяя управление и ценность через токен USUAL.
Токен USUAL и его роль в экосистеме
Токен USUAL является основным элементом экосистемы Usual, выполняя несколько ключевых функций:
- Управление протоколом: держатели USUAL имеют право участвовать в принятии решений, влияющих на развитие и финансовую стратегию проекта.
- Дезинфляционная эмиссия: выпуск новых токенов USUAL привязан к общему объему заблокированных средств в USD0 (USD0++), создавая дефицит по мере роста TVL.
- Модель, основанная на доходах: эмиссия USUAL согласована с будущими денежными потоками, обеспечивая, что темпы инфляции остаются ниже роста доходов и казначейства.
- Вознаграждения за стейкинг: держатели, участвующие в стейкинге USUAL, получают 10% от новых эмиссий, стимулируя долгосрочное участие.
- Механизм распределения ликвидности: определяет и оптимизирует распределение ликвидности внутри протокола.
- Управление залогом и казначейством: держатели USUAL принимают решения о типах и весе залоговых активов, обеспечивая стабильность и гибкость стейблкоина, а также эффективно управляют казначейством для максимизации компаундирования.
Токен USUAL объединяет управление, стейкинг и распределение ликвидности, предоставляя держателям возможность участвовать в развитии протокола, распределении ценности и создании устойчивой экосистемы.
Стейблкоин USD0: особенности и преимущества
USD0 — это стейблкоин, полностью обеспеченный краткосрочными, ликвидными и безрисковыми активами, такими как казначейские облигации США. Он разработан для обеспечения прозрачности, безопасности и совместимости в экосистеме DeFi. Основные характеристики USD0 включают:
| Характеристика | Описание |
|---|---|
| Прозрачность | Все операции и обеспечение проверяемы на блокчейне, обеспечивая доверие пользователей. |
| Совместимость | USD0 легко интегрируется с другими децентрализованными приложениями и протоколами, расширяя возможности использования. |
| Децентрализация | Отсутствие необходимости в посредниках снижает риски и повышает эффективность транзакций. |
| Обеспечение активами | Использование токенизированных активов от проверенных организаций, таких как казначейские облигации США, обеспечивает стабильность и надежность. |
Стейблкоин USD0 является важным элементом в экосистеме DeFi, объединяя преимущества децентрализации и прозрачности с надежностью реальных активов. Благодаря своей совместимости и прозрачности USD0 обеспечивает высокую степень доверия среди пользователей, предоставляя инновационное решение для работы в децентрализованных приложениях. Этот подход минимизирует зависимость от традиционных финансовых посредников, открывая новые возможности для эффективного управления цифровыми активами.
Модель перераспределения ценности и управления
Usual стремится изменить традиционную финансовую систему, перераспределяя власть и ценность от централизованных эмитентов к пользователям. Через токен USUAL пользователи получают право собственности на инфраструктуру и связанные с ней доходы, аналогично сценарию, где провайдеры ликвидности Tether владеют компанией и ее прибылью. Эта модель стимулирует ранних участников, поддерживает долгосрочный рост ценности и обеспечивает полное обеспечение стейблкоина, избегая рисков, связанных с традиционными банковскими системами.
Планы развития и перспективы проекта
В ноябре 2024 года Usual запустил стейблкоин USD0, полностью обеспеченный токенизированными реальными активами, такими как казначейские облигации США, предоставляя пользователям более безопасную и децентрализованную альтернативу традиционным стейблкоинам.
В декабре 2024 года проект провел кампанию Pills Campaign, в рамках которой пользователи могли накапливать специальные "пилюли", обмениваемые на токены USUAL после завершения периода.
В январе 2025 года Usual планирует расширить спектр принимаемых в качестве залога активов, включая различные токенизированные реальные активы от таких организаций, как BlackRock, Ondo и Hashnote, что позволит увеличить ликвидность и устойчивость стейблкоина USD0.
В феврале 2025 года Usual намерен запустить децентрализованную автономную организацию (DAO), передав управление протоколом держателям токенов USUAL, что обеспечит децентрализованное принятие решений и участие сообщества в развитии проекта.
В марте 2025 года проект планирует интеграцию с другими блокчейн-сетями, расширяя мультичейн-инфраструктуру и обеспечивая совместимость стейблкоина USD0 с различными децентрализованными приложениями и протоколами.
Заключение
Проект Usual представляет собой инновационное решение в сфере стейблкоинов, сочетая преимущества децентрализации, прозрачности и безопасности. Стейблкоин USD0, обеспеченный токенизированными реальными активами, предоставляет пользователям надежный инструмент для работы в экосистеме DeFi, минимизируя риски и зависимость от традиционных финансовых посредников. Благодаря перераспределению управления и ценности через токен USUAL, проект создает устойчивую экосистему, стимулируя участие сообщества. С амбициозными планами развития, включая запуск DAO и мультичейн-интеграции, Usual имеет потенциал стать важным звеном в трансформации глобальной финансовой системы.
